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Marcel Bouillon
Conseiller en sécurité financière -
Assureur-vie agréé
Assurance et Planification
6400, Auteuil, bureau 300
Brossard (QC) J4Z 3P5
Téléphone : (514) 592-8933
Télécopieur : (450) 462-9250
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LA
NOUVELLE FINANCIÈRE
NUMÉRO UN | 2006
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 Actif
dans le domaine de l'assurance de la personne depuis plus de
trente ans, Marcel Bouillon a toujours été à l'avant-garde de la
nouveauté. Non seulement cela lui a permis d'offrir à sa clientèle
d'affaires un service et des produits toujours à la hauteur de
leurs attentes, mais
aussi il a su élargir ses services à la planification financière.
Pour Marcel Bouillon, la planification et la sécurité financières
vont maintenant de pair. Le domaine de l'assurance de la personne
a beaucoup évolué au cours des dernières années. L'assureur vie
agréé, avisé, a su adapter son offre aux besoins d'une clientèle
plus exigeante. De plus, l'autorisation de vendre des fonds
communs de placement, accordée aux courtiers d'assurance, a
complètement changé la donne. « Ce virage, qu'on a senti venir du
côté des États-Unis, nous a enfin permis de présenter à notre
clientèle une enveloppe globale, où nous pouvons la guider dans
l'ensemble de ses décisions d'assurance et de placements.
L'essentiel, selon nous, est d'offrir tous les outils nécessaires
à l'éta-blissement d'une plate-forme de sécurité financière, »
explique Marcel Bouillon. En fait, l'approche du courtier est de
constituer une équipe multidisciplinaire qui pourra précisément
diagnostiquer la situation financière de l'entrepreneur. On y
trouvera, selon les besoins exprimés par l'entrepreneur, un
fiscaliste, un notaire, un conseiller en placements ou en
assurance.
Sa fiscalité est-elle structurée de façon optimale, est-il protégé
contre les mauvais coups du sort, qui pourrait le laissé invalide,
ou encore, sa retraite fait-elle partie de ses projets
d'entreprises? Au besoin, avec les aviseurs légaux nécessaires, il
sera possible d'établir la succession de l'entreprise, un étape
cruciale et pourtant trop souvent négligée par les dirigeants de
PME. « Vous savez, les gens sont très mal préparés à cet égard à
une époque où encore plus de 50% de la population adulte n'a pas
encore paraphé de testament. Les gens d'affaires sont souvent très
pris à relever des défis quotidiens. Gérer une entreprise n'est
pas chose de tout repos. Mais il est insensé de travailler si fort
sans tenter d'établir une bonne sécurité financière pour
l'avenir,» déplore le conseiller.
Pour mettre au point ses services Marcel Bouillon n'a pas hésité à
s'adjoindre des spécialistes et à mettre au point constamment sa
formation. Bref, le monde de l'assurance ne cesse d'évoluer. À
preuve, ces nouvelles protections contre les maladies graves. « Au
lieu de s'assurer qu'en cas de décès, ce nouveau type de
couverture nous protège de notre vivant, explique le courtier.
C'est un avantage aujourd'hui alors que l'on tend à vivre plus
longtemps, même lorsque l'on souffre d'une maladie grave. »
Évidemment, parler d'assurance et sécurité financière n'est pas
nécessairement une activité emballante pour les chefs
d'entreprise.
C'est pour ça que tout en s'inspirant des expériences américaines
et européennes, Marcel Bouillon a mis au point une approche qui
permet d'aborder la planification financière globalement et très
simplement. |
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